理财规划师是为个人、家庭及中小企业提供全面理财规划的专业人士，主要包括：现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等多方面内容。要求理财规划师全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身定制的、切实可行的理财方案，并不断修正、以满足客户长期，不断变化的财务需求。
与国内理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足，中国理财规划师职业至少有60万人的缺口，预测年薪可在10万到100万之间，是国内各大银行、证券公司、保险公司及其他金融机构热招的岗位，是我国最具有广阔发展前景的职业之一。
但2018年在职业资格认证目录单上，去除了理财规划师的资格证书。人社部在2018年4月最新通知，通知显示2018年5月19日举行chfp理财规划师最后一次补考(即2017年没有通过考生的补考)。
实际上，2017年只是取消了人社部的认证资格，并没有取消理财规划师这个证书。现在由协会来进行认证，含金量反而是会比人社部发证更高的。毕竟人社部的证书是为了考证而考证，协会认证需要通过全国统考+专业实操，比较贴近市场需求，对从业者上岗能力也有很大的提升。
因为意识到理财规划师的市场前景和需求，以及当前金融市场的混乱，2018年开始，中国职业技能培训协会便继续推进理财规划师的认证，从人社部到中国职业技能培训协会，理财规划师这个行业，也正式开始了走向标准化发展的道路。
与过往相比，由中国职业技能培训协会认证的技能证书，会更倾向于理论实操相结合，注重实操技能培训，提高从业人员的岗位胜任水平，让每一个拿到理财规划师的人员，都能真正具备理财规划各项专业技能。
理财规划师是当下最具“钱”景的职业之一，涵盖现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等多方面内容。随着需求的变化，将来理财规划师的考证也将变得越来越标准，越来越严格，而这个证书，对于从事金融、银行、投资理财等行业的人员，可谓大有裨益，不管日后会否从事专业理财规划师这个行业，这个证书和技能都能够提升自己的核心竞争力。
